Société Générale asegura que un "solo hombre" es el
culpable del fraude de 4.900 millones de euros
El origen de la estafa podría estar en un operador de bolsa que
trabajaba para el banco francés.- La entidad ya había anunciado una depreciación de activos por
las 'subprime' por 2.050 millones
24/01/2008
El banco francés Société Générale ha anunciado hoy que ha sido víctima de "un fraude excepcional"
que le va a costar 4.900 millones de euros, a lo que se suma una depreciación de activos de 2.050
millones en las cuentas del cuarto trimestre de 2007 por la crisis de los créditos hipotecarios
en Estados Unidos.
Según ha informado la propia entidad, el responsable de las operaciones fraudulentas sería el
encargado de la entidad para las operaciones en los mercados europeos. El banco, debido a la
volatibildad de los mercados, detectó el fraude los pasados días 19 y 20 de este mes.
Daniel Bouton, presidente de la entidad, ha afirmado que el fraude de cerca de 5.000 millones
proviene de "un solo hombre" que ha escapado "a los procesos de control". El presidente de
Société Générale ha pedido durante la rueda de prensa disculpas a sus accionistas.
"Es un solo hombre el que ha construido una empresa camuflada en el interior del grupo
utilizando los instrumentos de Société Générale y que ha tenido la inteligencia de escapar a
todos los procesos de control", ha declarado en la conferencia de prensa celebra en París.
El máximo responsable de la entidad , Daniel Bouton, presentó ayer su dimisión al consejo de
administración reunido ayer, que lo ha rechazado y "le ha renovado toda su confianza, así
como al equipo de dirección".
Según las conclusiones de los interrogatorios realizados por Société Générale a este empleado,
que llevaba en el banco desde 2000, actuó solo y no se ha beneficiado, por lo menos "directamente"
de las operaciones que han ocasionado las millonarias pérdidas.
El directivo que dirigió los interrogatorios ha señalado que el presunto defraudador no era
consciente de las posiciones de riesgo que había asumido, su objetivo era "engañar a todas
las capas de control" del banco y por la forma en que lo hizo, "parece imposible" que pudiera
haber actuado con cómplices.
Sobre sus motivaciones, Bouton ha asegurado que "parecen incomprensibles", y ha hablado de
"un acto de mala voluntad".
Las acciones de Siciété Générale han vuelto a cotizar tras estar suspendida a primera hora,
con una descenso del 5%.
Investigación del Banco de Francia
El Banco de Francia ha anunciado la apertura de una investigación por parte de la Comisión
bancaria. "Sociéte Générale ha sido victima de un fraude interno cometido por un asalariado.
El Banco de Francia ha sido inmediatamente informado del hallazgo de esta malversación y de
sus consecuencias", ha asegurado el banco central galo en un comunicado.
Ese operador, según Société Générale, adoptó posiciones "fraudulentas" el año pasado y a
comienzos de 2008 que iban "mucho más lejos de los límites débiles que se le habían atribuido",
algo que pudo disimular con "un montaje elaborado de transacciones ficticias" gracias a "su
conocimiento profundo de los procedimientos de control".
Société Générale ha asegurado que, pese al fruade y las pérdidas provocadas por la crisis
hipotecaria, en el ejercicio de 2007 tendrá entre 600 y 800 millones de euros de beneficios
netos.
Ante la amplitud de esas posiciones y las "condiciones de mercado particularmente
desfavorables", Société Générale ha decidido contabilizar el impacto negativo de los
4.900 millones de euros en sus cuentas de 2007, en concreto en su resultado antes de
impuestos.
También ha tratado de tranquilizar sobre su exposición actual al indicar que ha relevado
de sus funciones al empleado responsable, que ha revisado y analizado en detalle sus
operaciones, lo que ha confirmado "la naturaleza aislada y excepcional de este fraude".
El banco ha asegurado que ha despedido al operador, que trabaja en París y actualmente se
encuentraen paradero desconocido, y ha añadido que los jefes de ese trader abandonarán
la compañía.
Primera demanda ante los tribunales
Un abogado que representa a un centenar de accionistas ha anunciado que ha presentado
esta mañana ante un tribunal de Paría una demanda contra la entidad bancaria por estaga,
abuso de confianza, falsedades, complicidad y encubrimiento".
El abogado, que no ha precisado el montante exacto de las pérdidas de sus representados,
ha asegurado que los accionistas, franceses, belgas y holandeses, "han perdido
probablemente la totalidad de sus acciones".
En cualquier caso, el fraude recuerda un revés similar sufrido el año pasado por el
mayor banco minorista de Francia, Crédit Agricole, que en septiembre anunció un
cargo de 250 millones de euros relacionado con una operación no autorizada.
Impacto de las subprime
En cuanto al impacto de la crisis de los créditos hipotecarios de alto riesgo en
Estados Unidos ("subprime"), ha señalado que los 2.050 millones de euros que se van
a contabilizar en el último trimestre del pasado ejercicio se descomponen en 1.100
millones por riesgos del sector inmobiliario residencial, 550 por la exposición a
los aseguradores monolines de EEUU y 400 millones de "provisiones adicionales
relativos a esos dos elementos.
A este respecto, la entidad ha señalado que su cartera de subprime, que estaba
valorada en 550 millones a fecha del pasado 30 de septiembre, se ha cubierto,
depreciado o vendido, de forma que a finales de año mantenía una "exposición
residual" de unos 35 millones de euros.
Société Générale, que publicará sus cuentas definitivas de 2007 el próximo 21
de febrero, ha subrayado que el resto de sus actividades "deberían exteriorizar
buenos resultados", y así por ejemplo los ingresos de su red bancaria en Francia
aumentarán en torno al 4,7%.
Además de la ampliación de capital de 5.500 millones de euros, el consejo de
administración tiene intención de proponer el pago de un dividendo a cuenta
del ejercicio de 2007, "en línea con el objetivo del grupo de una tasa de
distribución del 45%".
El Banco de Francia ha precisado que con el refuerzo de sus fondos propios,
Société Générale alcanza una tasa tier 1 del 8% teniendo en cuenta el fraude
y las depreciaciones por subprime, con lo que la situación financiera de la
entidad "no requiere comentario particular".
Por su parte, la cotización de la Société Générale fue suspendida al comienzo de
la sesión en la Bolsa de París, cuyo índice general progresaba un 4,04%. Según
las órdenes registradas hasta las 9.00 locales y no ejecutadas, los títulos de
la entidad deberían haber sufrido un bajón superior al 9%.
Otro de los grandes bancos franceses, BNP Paribas, se ha adelantado a posibles especulaciones
al indicar que en el proceso de elaboración de sus cuentas de 2007, que "se desarrolla de forma
satisfactoria", no ha detectado "ningún elemento cuya importancia justificara una advertencia
particular al mercado". BNP presentará sus resultados anuales el próximo 20 de febrero.
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